MoneyDJ新聞 2026-07-20 16:46:55 數位內容中心 發佈
Morgan Stanley（MS.US）
7月15日Morgan Stanley公布第二季，平台已累積2000萬個接觸點，且超過1兆美元客戶資產自workplace與E*TRADE通路遷移至adviser-led財富管理策略。同季費基資產達3兆美元，顯示其把數位流量導向混合式顧問關係。
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JPMorgan Chase（JPM.US）
JPMorgan Chase本週揭露測試8個代理型人工智慧（agenticAI）資產配置模型，8個模型全部跑贏傳統60/40投組與該行規則式模型。其中最佳模型在20年回測中年化報酬率高出0.7個百分點，顯示大型機構正把自動化投顧模型推向代理型決策。
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BlackRock（BLK.US）
BlackRock第二季交易所交易基金（ETF）淨流入達1780億美元，iSharesETF資產管理規模已超過6兆美元，並把Preqin Benchmarks and Indices擴展至Aladdin Wealth等平台。此動態顯示其正同時強化自動化投顧常用底層資產與顧問工作流基礎設施。
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The Charles Schwab Corporation（SCHW.US）
Charles Schwab本週顯示顧問生態正承受獲客與擴編壓力：在管理資產超過2.5億美元的RIA中，已有既有客戶轉介計畫者，新增客戶資產是未設固定計畫者的1.6倍；另有75%的firms預計今年底前持續招募。這使導流與營運自動化的重要性升高。
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Wealthfront（WLTH.US）
7月15日相關資訊顯示，Wealthfront延續低門檻與稅務自動化定位，投資帳戶最低入金為500美元、年費0.25%，並提供每日稅務虧損收割（tax-lossharvesting）。招募頁同時更新已吸引超過100萬名客戶、客戶信託資產逾900億美元，反映其仍以自動化服務為核心。
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Acorns
Acorns本週公開方案顯示其把自動投資與家庭理財綁定於單一App：月費為3、6或12美元，最低起投金額5美元，客戶透過Round-Ups®平均每月投資約45美元。Gold方案並可將最多5%配置於Bitcoin-linkedETF，主軸已從投資建議延伸到日常資金自動化。
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SoFi Technologies（SOFI.US）
SoFi本週顯示其把自動投資作為綜合金融入口：Automated Investing收費為0.25%／年，最低金額50美元，Active Investing開戶門檻為0美元且可從5美元開始買零股。這一設計把低摩擦投資流程與其他金融產品放在同一平台內。
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