MoneyDJ新聞 2023-03-07 17:39:55 記者 陳怡潔 報導
金管會今(7)日宣布通過花旗(台灣)商業銀行違反法令之裁罰處分案，因花旗銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬該行銷售之金融商品，顯示花旗對管理理專銷售行為、理專與客戶私下資金往來之交易監控機制，並未完善建立內部控制制度，因此，對花旗銀行重罰600萬元罰鍰。
金管會銀行局副局長童政彰(附圖)說明，花旗營業部前理財專員於2021年3月至2022年7月間，推介並代客戶投資非屬該行銷售之金融商品，該商品類似保證金交易的行外商品，導致客戶蒙受損失而前來申訴。該案受影響客戶數為2位，所涉金額102萬美元，且違法行為時間達1年4個月，相關缺失顯示花旗有未完善建立內部控制制度之情事。
金管會強調，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行之信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務特性及風險，完善建立相關帳戶監控機制，以強化內部控制之有效性。金管會進一步呼籲民眾應避免與理財專員私下間資金往來及購買非屬銀行銷售之金融商品或服務，且應定期檢視銀行對帳單，以維護自身權益。
