MoneyDJ新聞 2023-05-30 17:53:48 記者 陳怡潔 報導
日前中信金(2891)旗下中信銀行爆出行員涉嫌透過調高客戶網銀轉帳額度等方式，協助詐騙集團洗錢的弊案。金管會今(30)日宣布，因中信銀行辦理客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業有缺失，對該行開罰2000萬元罰款，並要求該行檢討相關人員責任，且需增加作業風險的相關資本計提。
金管會銀行局今日通過對中信銀行違反法令之裁罰處分案。銀行局副局長童政彰說明，中信銀行成功分行前行員朱員、東民生分行行員吳員及蘆洲分行行員蕭員於2021年7月至今(2023)年5月期間辦理客戶臨櫃申請調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額之案件，案關帳戶調高限額後有短期內遭設定為警示或衍生管制帳戶之異常情事，顯示該行有未完善建立內部控制制度之情事，有欠妥適。
他進一步指出，中信銀行辦理客戶調高網路銀行轉帳及ATM提領日限額作業所涉缺失，顯示該行對確認客戶調高交易限額合理性及真實性之控管、員工行為管理等機制，有未完善建立內部控制制度之情事，因此，依據銀行法核處2000萬元罰鍰。
童政彰也表示，除了開罰2000萬元，金管會並對中信銀行提出兩項監理要求，一是請該行檢討總行就未完善建立內部控制制度所涉相關人員之責任；二是依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第18條第3項規定，就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關資本計提。
金管會並表示，已於2023年5月17日函請中信銀行針對個別行員辦理調高網路銀行轉帳或ATM提領日限額之帳戶，短期內遭通報為警示帳戶或衍生管制帳戶達一定數量或比例較高者，回溯調查案關帳戶之確認客戶身分措施及對帳戶或交易之持續監控等，是否涉有相關異常表徵，進行全面清查，及檢討後提出改善措施，並將案例提報中華民國銀行商業同業公會全國聯合會討論。另請中信銀行針對認識員工(KYE)控管機制及日常管理未能及時發現行員辦理業務異常情形，加強行員管理；而上述事項辦理情形，該行須提報董事會後函報金管會。
