銀行界首家買基金0費用 中信銀推定期定額終身免手續費、免信託理費

2024/01/03 07:01

中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)深耕財富管理市場,持續精進各年齡層之金融理財需求,今(3)日宣布推出「理財找中信,終身0負擔」基金投資優惠方案,即日起於中國信託銀行網路銀行、中國信託Home Bank APP定期(不)定額申購基金或定期定額智能投資「智主投」,該筆享有終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠,鼓勵民眾在一年之始透過定期(不)定額投資,養成理財規劃習慣,累積財富。

中信銀行建議,定期定額申購基金最低投資門檻為新臺幣3,000元,是培養投資理財習慣的利器,「理財找中信,終身0負擔」基金投資優惠方案鼓勵民眾長期投資分散風險,避免短期市場震盪,有助客戶提早布局。即日起中信銀行客戶只要透過中信銀行網路銀行或中國信託Home Bank APP線上定期(不)定額申購基金或定期定額智能投資「智主投」,單次申購金額以新臺幣10萬元為上限,每月1日至28日皆可扣款,遇假日順延,亦能設定多檔基金或「智主投」投資組合,此優惠不限標的、不限筆數及不限扣款天數,該筆皆享有終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠。以基金收取申購手續費3%、信託管理年費0.2%為例,若客戶投資新臺幣100萬元、持有3年,估計可省下約新臺幣3.6萬元手續費及信託管理費,替投資效益加碼。

根據中信銀行日前公布之「2023臺灣家庭理財暨世代退休大調查」觀察發現,愈年輕世代受通膨衝擊愈深,原有的預備退休金實質購買力恐將大幅縮水五成以上,五成受訪者認為需準備新臺幣1,500萬元才足以支應退休生活,因此假設年報酬率5%,若25歲開始每月定期投資約新臺幣1萬元,65歲退休有機會累積約新臺幣1,500萬元退休金。針對不知如何挑選基金的民眾,可選擇中信銀行智能投資「智主投」,由人工智慧(Artificial Intelligence, AI)負責基金標的選擇、買賣點建議及投資組合配置,最低門檻新臺幣3,000元可一次購買5至10檔基金,同時搭配LINE通知、線上專人免費諮詢,達到分散風險之目的。偏好自行挑選基金的投資人亦可參與此方案,全系列基金定期(不)定額皆可享有申購手續費0元及信託管理費0元優惠,關於「理財找中信,終身0負擔」基金投資優惠方案及基金申購請上中信銀行官網www.ctbcbank.com查詢。投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書(投資人須知)

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