《Fund消息》調查：年輕世代較不愛買債券基金
2016/09/21 17:49
MoneyDJ新聞 2016-09-21 17:49:44 記者 王怡茹 報導
債券基金幾乎是這幾年基金市場的常勝軍，不論銷售熱度或基金績效表現都相當亮眼，不過，根據投顧業者調查，儘管債券基金銷售暢旺，卻有6成的年輕受訪者表示從未投資過債券基金，而不投資的最大原因則是「不了解債券基金」，其次則是因為報酬率不夠誘人。
鉅亨基金交易平台做了以投資債券為主題的網路問卷調查，在超過1,000份的有效問卷中，除觀察到當前年輕族群對債券投資的看法以外，也對受訪者債券投資面面觀作出進一步的分析。這次問卷調查中，有超過6成的受訪者年齡低於40歲，顯示年輕世代為這次調查的主要對象。
根據調查結果發現，所有年齡層的投資人在理財工具上，都將基金列為首選，其中40歲以上的投資人有7成都有投資基金的習慣，顯示基金投資幾乎是全民運動。在喜愛的類型上，年輕族群偏愛高配息，而40歲以上則喜愛配息穩定的配息型債券基金。
針對債券型基金，約有6成的受訪者表示從未接觸過，主因為「看不懂」，其次為「報酬率太低」。其餘4成買過債券基金的受訪者則認為，債券基金投資最重要的是「債券價格的漲跌」。此外，男女投資傾向也大不同，其中女性受訪者買債券基金最重視配息穩定，但男性最青睞高配息基金，且即使從本金中配發也無所謂。
鉅亨網投顧總經理朱挺豪指出，從這次問卷調查結果來看，年輕世代在投資規劃上陷入矛盾，不僅風險承受度降低，且在資金有限的情況下，沒有足夠的本錢做投資理財。儘管大部份受訪者都希望退休後能環遊世界，但理財動作卻跟不上夢想，尤其被視為長期資產規劃的債券投資方面，許多人更因為看不懂債券而不願意投入，這也意謂國內的資產業者在提供投資人理財指引及教育上仍有努力空間。個股K線圖-
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