MoneyDJ新聞 2026-08-21 12:15:58 數位內容中心 發佈
Morgan Stanley（MS.US）
近期Morgan Stanley讓財富管理平台更早向人工智慧代理（AI agents）開放，允許經核准的外部軟體工具處理例行任務。這項調整對應其人機協作路線，且E*TRADE作為主要自動化投顧平台，年顧問費約0.30%。
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JPMorgan Chase & Co.（JPM.US）
近期JPMorgan Chase & Co.把自動化投資明確放進從自主交易、到自動化投資、再到全服務顧問關係的完整架構中。公司已建立近1,000個AI應用場景，並將生成式AI平台推送給超過200,000名員工。
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Charles Schwab Corporation（SCHW.US）
近期Charles Schwab Corporation收緊具稅務意識的多空獨立管理帳戶（SMA）平台准入，新增配置比重、借貸與保證金限制，且若帳戶突破新門檻將發出追繳通知。管理層並揭露該業務第二季營收約7,000萬美元。
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Goldman Sachs Group, Inc.（GS.US）
近期Goldman Sachs Group, Inc.把人工智慧代理導入受監管流程，首波應用聚焦交易差錯處理、客戶盡職審查與開戶文件組裝。公司並為所有代理動作保留不可變更儲存、人工核准階段與驗證層。
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BlackRock, Inc.（BLK.US）
近期BlackRock, Inc.在自動化投顧底層基礎設施上推進SMA Solutions平台升級，整合投資組合管理、交易、合規與營運工作流。該平台管理超過2,300億美元客戶資產，並涵蓋直接指數化與主動式策略。
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Wealthfront
近期Wealthfront持續強化全自動化加稅務最佳化主軸，資料顯示其中型直接指數化帳戶在2025年曾完成超過4,500筆大型股交易，以提升節稅效果。平台管理990億美元客戶資產，達10萬美元後可使用直接指數化。
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