MoneyDJ新聞 2017-06-05 16:04:38 記者 新聞中心 報導
開發金(2883)旗下凱基銀行為深入挖掘高資產客戶需求，打造全新的財富管理會員制度，宣布對資產達千萬客戶正式推出「尊富理財會員專案」，不僅提供業界特有的頂級會員專屬無限卡，更自建專屬的理財規劃團隊，承襲開發金強而有力的總經、產業調研資源，公司更集結擁有總體經濟分析、市場觀察、投資、稅務、保險規劃等綜合能力的專家，為財富管理客戶提供宏觀、跨領域且量身訂製的投資規劃解決方案及專家陪訪機制，擔任客戶們的堅實後盾，完全落實以客戶為中心的理念。
凱基銀表示，旗下每位理財專員必須透過內部訓練及考核認證來提升專業能力，並且與理財規劃團隊共同陪訪客戶；透過理專提供服務、理財規劃團隊提供市場投資建議，加上落實理財目標追蹤制度，才能達到真正的全方位理財，為客戶積極創造財富。
凱基銀指出，為提供財富管理客戶更好的權益與服務，公司特別升級財富管理客戶權益，推出全新的會員制度，分為往來資產總額超過100萬的「昇富理財會員」、300萬的「聚富理財會員」，並首度為千萬資產客戶推出「尊富理財會員」。公司指出，三大會員不僅各自享有提款、匯款等多項業務優惠，更為「尊富理財會員」特別規劃「尊富理財會員無限卡」，禮遇優於業界且為尊富理財會員獨享。
據國際管理顧問公司凱捷管理顧問去(2016)年財富管理報告指出，全球高資產族群的總資產從2006~2025年將成長3倍，達到100兆美元的規模，且動能絕大多數來自亞太地區。預計至2025年時，亞太地區將佔全球高資產族群總資產的2/3，超越歐洲、拉丁美洲、中東與非洲的總和。而台灣地區的高資產族群比例也極具規模，依瑞士信貸2016年全球財富管理報告，台灣地區資產3,000萬新台幣以上的族群有35.6萬人，300~3,000萬資產者則有665.7萬人，二者合計佔台灣成年人口的38%，足見台灣地區財富管理市場的潛力。
此外，凱基銀亦表示，依國際機構經驗，選擇資產管理者時，超過八成的高資產族群最重視「能夠透過調整投資組合強化投資績效」，另有接近八成高資產族群認為「能夠跨投資組合類別提升諮詢品質」、「提供更深度的專業」及「提供更多解決方案」，會讓他們更願意將資產移轉至該機構管理；這也是為何公司致力回歸財富管理基本面與客戶理財需求，以扭轉一般業界以商品銷售導向的模式。
