MoneyDJ新聞 2018-01-18 09:33:51 記者 新聞中心 報導
兆豐金(2886)旗下兆豐銀行紐約分行繼2016年8月時因違反洗錢防制遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元(約合57億台幣)後，今(18)日又宣布因紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行防制洗錢法令遵循之缺失，再度遭美國開罰約台幣8.6億元；財政部隨即發布聲明指出，本次美國聯準會(FED)係對兆豐銀行前次裁罰合意令前已存在同一類型缺失進行處分，非新發生之缺失，亦無涉洗錢等不當情事，而財政部積極督導兆豐銀行的改善計畫也如期如質執行。而金管會亦發布聲明指出，兆豐銀本次是因同一時期防制洗錢法令遵循缺失，而遭美國不同監理機關處分，且Fed於本案裁罰內容中，亦述及對於兆豐銀總行強化公司治理及對分行營運監督管理之努力，予以肯定。
財政部指出，美國採金融雙重監理機制，本次FED係對兆豐銀行前次裁罰合意令前已存在同一類型缺失進行處分。因美國金融監理採聯邦與州政府雙軌制，由聯邦及所在地州政府共同監理。2016年8月紐約州金融署(NYDFS)對兆豐銀行紐約分行簽署裁罰合意令後，美國聯邦儲備銀行(FRB)即以2016年6月30日等為查核基準日，對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行回溯金檢，查核結果對前開合意令前已存在同一類型制度缺失予以裁罰，實屬不同監理機關對同型缺失進行處分，並非該行於簽署上述合意令後新發生之缺失，亦無涉洗錢等不當情事，且FED裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力。
財政部也指出，積極督導兆豐銀改善計畫如期如質執行；財政部為股權管理機關，兆豐銀裁罰事件發生後，即核派兆豐金及兆豐銀行董事長與總經理，全面改組兆豐銀行董事會，強化董事會監督功能，督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計畫如期如質確實執行。兆豐銀新接任之董事長及總經理於上任後，即多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通，並全面檢討防制洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防制專責部門及相關委員會、建置洗錢防制資訊系統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防制人力、強化人員培訓等，據兆豐銀表示，投入金額逾新臺幣10億元，對於提升該行法遵及洗錢防制機制，應有相當助益。
金管會則表示，兆豐銀自2016年遭NYDFS裁罰後，雖已由各缺失面向擬定相關改善措施，並依規劃時程陸續完成多項改善計畫，且按月提報董事會監督執行情形，惟因涉及人員聘用、資訊系統建立與調整等改善作業，並非一蹴可幾，仍需相當時間逐步推動，故NYDFS同意該行改善完成時程為2018年第1季。本次遭裁罰之主因係該三家分行於Fed檢查當時，尚未能完成所有改善措施，而有類似之作業缺失，Fed基於聯邦主管機關之權責，針對該三家分行同一時期之防制洗錢作業缺失事項，進行整體性處分。不過，Fed於本案裁罰內容中，亦述及對於兆豐銀行總行強化公司治理及對分行營運監督管理之努力，予以肯定。
金管會也指出，近年美國對同一金融機構之缺失，亦曾由不同的監理機關，依其權責分別進行處分之情形。針對兆豐銀本次因同一時期防制洗錢法令遵循缺失，而遭美國不同監理機關處分案，金管會2016年9月14日已對兆豐銀行總行督導海外分支機構之責予以行政處分，針對此次三家分行類似之缺失情事，將視美方對其改善之認可情形予以續處。因美方給予兆豐銀行改善期程在2018年第1季，如有必要，金管會將對該三家分行之改善情形再辦理金融檢查，並依檢查結果處理。
金管會並表示，經檢視本國銀行在美分行之營運情形，目前僅有一家有防制洗錢作業缺失在改善中，其餘並無類此情形。為整體強化本國銀行海外分行防制洗錢及法令遵循，並已陸續推動包括下列多項措施，據此我國已於去(2017)年順利脫離亞太防制洗錢組織第二輪評鑑過渡追蹤程序，更顯示該會強化防制洗錢的決心及成果。
