精實新聞 2012-07-27 09:47:36 記者 陳怡潔 報導
自2009年中國大陸推出人民幣跨境貿易結算試點，這幾年來離岸人民幣市場出現爆炸性的增長，今年上半年人民幣跨境貿易結算規模已超過1.25兆元。而隨著人民幣國際化的腳步持續推進，勢必不會只有香港一個離岸人民幣市場，英國倫敦、新加坡、澳洲雪梨和台灣，早已摩拳擦掌積極爭取，韓國也有意加入戰局，多個城市積極競逐接棒香港，成為下一個離岸人民幣中心。
2009年7月中國政府推出人民幣跨境貿易結算試點，2010年離岸人民幣(CNH)即期交易啟動，這三年來人民幣跨境使用在離岸市場出現爆炸性的增長。今年上半年人民幣跨境貿易結算規模已超過1.25兆元。
身為大陸「區域內的境外」的香港，目前是唯一的人民幣離岸中心，是人民幣產品最豐富、也最成熟的離岸交易中心。通過香港進行的人民幣貿易結算交易金額，從2009年不到20億元人民幣，增長千倍至2011年的近2兆元人民幣；2012年4月，香港人民幣客戶存款及存款證餘額合計為約6740億元人民幣，是2009年底的10倍，也是全球最大的離岸人民幣資金池。
離岸人民幣的龐大商機，吸引各個國家、城市的目光，而隨著人民幣國際化的腳步持續推進，也勢必不會只有香港一個離岸人民幣市場，誰能接棒香港成為下一個離岸人民幣市場？隨著離岸人民幣國際版圖成型，西方的倫敦以及雪梨均積極爭取，亞洲國家更是不願自身事外，台灣和新加坡早已摩拳擦掌，並積極洽談貨幣清算，韓國也有意加入戰局，各國競逐成為下一個離岸人民幣中心。
做為全球外匯交易中心的倫敦，去年10月初，中國副總理王岐山帶央行行長和財政部部長訪問英國，就已對倫敦作為人民幣交易中心的問題達成了協議。今年1月，英國和香港公布了讓倫敦成為中國貨幣離岸交易中心的計劃；4月，倫敦金融城宣佈聯合全球五大銀行、英國財政部、英國央行和英國金融服務局成立工作小組，要推動倫敦成為人民幣離岸中心。
在此同時，倫敦的人民幣以超乎預期的速度快速累積，倫敦金融城4月發佈的一份報告顯示，當地的人民幣存款已經超過1,090億元，其中客戶存款為350億元。而挾著全球最大外匯交易中心的優勢，倫敦亦已爭取到逾四分一境外人民幣外匯交易份額。身為世界頂級世界金融中心，倫敦擁有得天獨厚的競爭優勢，其人民幣市場快速成長的速度，已讓先發的香港感受到威脅。
澳洲也不願落於人後，中、澳於今年3月簽署2000億元人民幣本幣互換協議；澳洲國庫部長Wayne Swan於7月表示，將與香港和北京探討澳元與人民幣直接兌換的可能性，以降低兩國在貿易方面的成本，若得以落實，這將是繼美元和日圓之後第三個可以和人民幣直接兌換的貨幣；而澳洲和香港的銀行家及其他商界領袖也將就人民幣貿易和投資展開對話，這一對話平台與香港-倫敦論壇類似，但主要關注點放在挖掘兩國在雙邊貿易中使用人民幣的潛力。因中國是澳洲最大的貿易夥伴，以及其礦產和油氣資源的主要進口國，2011年中澳的雙邊貿易額達到1,200億美元，雪梨爭取離岸人民幣中心的努力，也有龐大的貿易來往做後盾。
新加坡則擁有全球第四大外匯交易中心、主權信用評級為AAA、傳統上與華人及其企業聯繫緊密等優勢，但最突出的優勢還是其特殊的貿易地位。2011年中國與東協貿易額創下歷史新高的3629億美元，較上年增長24%。新加坡對東協國家具有很強的輻射作用，馬來西亞、印尼、菲律賓等國的很多大型企業把財務、營運中心設在新加坡，而這些企業大都與中國有著密切的貿易、投資聯繫，因此，身為東協國家的新加坡，可以在推動人民幣跨境貿易結算方面扮演重要的角色，目前新加坡政府和金融業人士均急切推動，希望盡快設立中國人民銀行授權的人民幣清算行。
面對倫敦、新加坡等強敵，台灣在搶攻離岸人民幣市場的競賽中也有其特殊優勢，貿易方面，2011年兩岸貿易額高達1600億美元，台灣對中國貿易順差排名全球第一，為人民幣流出之管道；台灣對中國直接投資金額全球排名第二，自然形成人民幣回流的機制，在兩岸密切的經貿交流下，將形成人民幣雙向循環流動的良好管道，此為台灣發展人民幣離岸市場的利基。另外，台灣最突出的優勢就是兩岸間的特殊關係，台灣和大陸正朝建立人民幣和台幣跨海峽清算機制邁進，中國銀行和交通銀行的台北分行、以及台灣銀行上海分行、兆豐銀行蘇州分行的開業，加上台灣央行多次表示兩岸貨幣清算很快就會有結果，令國際市場更傾向於相信，台灣將成為繼香港之後，下一個小型離岸人民幣市場。
此外，韓國也有意加入戰局，韓國媒體指出，正在與中國協商自由貿易協定(FTA)的韓國，也在努力加入人民幣離岸中心的競爭中。去年韓國把與中國的人民幣互換規模從1800億元人民幣提高到3600億元人民幣；此外，韓國主要銀行今年第1季人民幣存款增加超過100億韓元(約合5.6億元人民幣)，以前只使用美元的部分韓國企業，最近也使用人民幣結算。
各國競相爭取成為下一個離岸人民幣中心情況下，其實人民幣國際化的進程才是最大受惠者。經濟學家分析，若根據人民幣最終將成為全球主要國際貨幣的大趨勢，香港、倫敦、新加坡等在成為人民幣離岸中心的立場上其實並不矛盾，香港作為主要離岸中心，應該是承擔人民幣離岸的「批發」功能，而其它地區則主要是「零售」角色。香港與台、英、星、澳、甚至紐約其實並無競爭關係，反而可發揮示範作用，相互促進，共同把人民幣市場的蛋糕做大。
