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一年一度MoneyDJ年度基金賞活動,結果日前正式揭曉。最終,「富蘭克林-穩定月收益基金」獲得最高票數,成為最受投資人青睞的基金。
本次票選活動的總投票數達28,634票,票選結果中,得票數最高的前三名基金依次為「富蘭克林-穩定月收益基金」、「野村優質基金」和「安聯成長收益基金」。而前三大人氣基金公司同順序為「富蘭克林」、「野村投信」、「安聯投信」。
從基金類型來看,股票型基金總票數最高,在全球景氣升溫、AI熱潮帶動台股基金、科技基金漲幅下受投資人青睞實至名歸.以單一基金類別平均得到最高票者卻為平衡型基金1,471票/檔,遠高於債券型基金的532票/檔和股票型基金的511票/檔。這表明在追逐積極的股市成長外,在美台指數逐漸墊高的同時,投資人亦傾向兼顧成長及風險,彈性變換攻守角度的投資策略,似乎更符合2024在AI新趨勢中等待降息的市場環境。
在競爭最為激烈的平衡型基金中,富蘭克林穩定月收益基金和安聯成長收益基金均表現出色。雖然兩者均屬於美國平衡基金,但在投資策略上有顯著差異。富蘭克林穩定月收益基金強調股債投資配比不設限;而安聯成長收益基金則採取固定333分策略(1/3股票、1/3非投資級債券和1/3可轉債)。
配息方面,富蘭克林穩定月收益基金最近一次的年化配息率較高,達8.25%,配息來自本金的比例也較安聯收益成長低。資產配置,富蘭克林-穩月收在選股方面偏向高股利及價值選股,持股多元分散;債券部分涵蓋高品質的投資級和高息收的非投資級債。安聯成長收益選股則著重在科技等更積極產業,債券多以非投資等級債為主,多元持股與高評等債佈局等成就了穩定月收益較低波動風險。
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資料來源:各基金公司,基金資料截至2024年3月底。*採3年年化標準差
身處科技島台灣,台股在AI發展過程,因產業扮演關鍵角色,也創造台股和科技基金績效一飛沖天,投資人可長期持續定期定額掌握機會,創高中逢低加碼。在佈局方面,為避免太過集中或高追產業股票,增加配置靈活股債操作的平衡型基金,以多元分散與彈性動態的跨資產投資策略,可協助投資人降低波動、增加收益,穩定掌握獲利機會,輕鬆調控投資資產。
本次活動的抽獎中獎名單已公告於活動網站,並當周已e-mail通知得獎者,咖啡兌換序號將以簡訊寄送,早餐兌換券將以掛號寄送。詳細抽獎結果已公佈於MoneyDJ活動專頁》》https://www.moneydj.com/funddj/ad/moneydjfundward/winner.asp
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