除息旺季前夕,十元甜甜價入手復華台灣科技高股息基金,彈性搶股息

2024/04/15 08:01

MoneyDJ記者 丁于珊 報導

今年台股站上2萬點大關並且屢創新高,吸引大批投資人搶購高股息ETF,但是ETF屬於被動型投資金融商品,較難管理大盤漲跌風險。即將於4月22日起開募的復華台灣科技高股息基金,聚焦科技高股息的主動操作基金,主要投資績優的科技高股息股票,並可搭配轉機黑馬股、價值成長股,尋找更多成長力道。

今年隨電子產業庫存調整即將結束,半導體產業迎來復甦,加上AI話題熱絡,支撐台股行情大好,而具備配息機制的高股息ETF深受投資人喜愛,市場上相關產品百花齊放,今年以來受益人數已經超過447萬人,市場總規模更突破兆元。不過高股息ETF須依指數規則投資,今年台股漲勢已到相對高點,市場將出現漲高無基本面、或殖利率被股價稀釋,但未具成長價值之高股息個股,主動版高股息基金能夠替投資人靈活把關,避免領了股息賠價差的情況,同時兼顧資本利得成長機會。

例如,疫情期間的貨櫃航運因貨物需求上升及塞港,運價大漲,獲利連兩年創新高,股息殖利率約20%,但除長榮外,其他航商多為貼息狀態;其他如面板產業、二線晶圓代工廠也都曾有股息殖利率5%以上,但因基本面不佳,導致股價大幅下跌情形發生。相較之下,主動型基金是由專業經理人操盤,可替投資人主動篩選具營收成長力的高股息個股,且今年已陸續有公司公布現金股利,不少股票預估殖利率皆突破5%,主動型基金不受成分股調整日限制,可率先搶進布局這些優質標的、彈性搶股息。

復華投信推出復華台灣科技高股息基金,約60-90%會優先布局科技高股息類股,其餘10-40%會在市場有投資機會時,趁勢挖寶全產業轉機黑馬股,尋求更大的資本利得空間。復華投信指出,此檔基金聚焦績優的科技高股息股票,並且加入財報分析、基本面指標,避開營收獲利不穩健的公司,股債研究團隊從景氣循環與貨幣政策判斷多空,主動調整持股水位,投資人自組高股息月配組合時,可將此基金搭配被動ETF產品,形成主被動兼具的黃金組合。

復華台灣科技高股息基金的績效參考指標,「特選臺灣精英科技股息報酬指數」優先考量市值較大的前250檔台灣電子股,近十年股息殖利率達8.24%,十年累積報酬率達433.93%,更勝0050與0056追蹤指數的報酬203.71%、196.6.%的總和,表現十分亮眼。

過去10年,指數含息績效比較

資料來源:臺灣指數公司,2023/12/31,MoneyDJ記者丁于珊整理

復華台灣科技高股息基金預計於4/22-4/26募集,十元甜甜價好入手,且分為累積型與配息型兩種級別。若年輕族群或追求長期成長者,可以累積型的A級別作為主要配置,股息再投入的複利累積效果並且免徵個人綜所稅及二代健保費,配息級別則少量配置做為生活現金流規劃所需;另退休族群或有固定現金流需求者,則可反之以配息型B級別作主要配置。今年預期AI、半導體等產業都將持續吸引資金青睞,相關類股具有表現空間,投資人不妨在除息旺季來臨前,趁勢布局、搶占時機。


資料來源:MoneyDJ記者丁于珊整理。

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