MoneyDJ新聞 2019-03-05 12:18:23 記者 新聞中心 報導
勤業眾信聯合會計師事務所今(5)日發布《2019銀行與資本市場產業趨勢展望》與《2019投資管理產業趨勢展望》報告，分析金融市場與投資管理領域的變化趨勢；勤業眾信表示，由於強健的全球經濟基本面為近十年之最，監管環境挑戰度不再升高，且去促成轉型所需的各項科技不但較以往強大、並容易取得與執行，因此今年將會是銀行、金融產業重新調整轉型概念的最佳時機。
勤業眾信認為，金融業者應把握產業規模擴大、獲利能力提升、資本更充足、立足點更穩固的樂觀榮景，從「法規與風險、數據與隱私、人才與科技」等三大面向，重新構思其於產業鏈所扮演的角色；同時，研擬長期性數位轉型方案、提升使用者體驗和滿意度，實踐金融服務改造的新營運模式。
勤業眾信聯合會計師事務所銀行產業負責人陳盈州表示，全球金融海嘯危機落幕至今十年間，銀行業不斷演進發展，如今銀行、金融科技公司與大型科技公司的合作關係已邁向穩定。面對金融監管環境挑戰不再升高，促成數位轉型的科技更強大、更易取得、更有經濟效應的階段，建議業者應把握景氣穩定、監管法規趨向鬆綁的時機，重新思考和定調數位轉型策略。
不過，陳盈州也指出，各地監管環境變動鬆緊不一，稅務議題首度成為全球銀行業矚目的焦點，全球稅改潮也造成亞太各國的壓力，其中，中國、新加坡、台灣的企業稅率連年下調，而澳洲卻持續上揚，如何針對新稅制研擬有效因應策略、保持競爭優勢是所有跨國銀行所應思考的重點；另法規遵循、風險管理亦是今年的優先重點，建議業者使用「智慧型」風險管理方式，以人工智慧工具即時掌握法遵、新興科技及潛在風險，並研擬在後GDPR時代，銀行業維護客戶隱私權之規畫，為企業各單位進行有效風險管理。
勤業眾信聯合會計師事務所投資管理產業負責人黃海悅則指出，隨著投資管理業者紛紛轉向開發亞太市場，亞太地區正逐漸形成區域性的產業生態系，由澳洲、日本、紐西蘭、南韓及泰國率先推出的「亞太區域基金護照(ARFP)」，有利亞太地區跨境經銷基金。隨著台灣以觀察員身分加入ARFP，也提升投信投顧業者競爭力邁向國際。勤業眾信建議，國內業者應開始思考相應之法遵、稅務與客服等議題，並考量金融商品之行政、各國文化差異等細節，以有效拓展海外市場。
勤業眾信報告指出，席捲金融業、帶動多方變革的人工智慧（AI）和雲端科技，仍是目前產業發展動能之重心。同時，打造虛實整合的金融服務模式、掌握財富管理商機、提升金融素養、健全金融生態系，亦為金融業重新構思實踐轉型策略的參考方向，以建立永續經營、具競爭和生產力的商業模式。作法上可，採取包括虛實整合、打造無縫的全通路金融服務；掌握高淨值客戶財富管理商機；提升全民金融素養實踐普惠金融；健全生態系迎接純網銀時代。
對於今年投資管理產業發展趨勢，勤業眾信報告則指出，受到投資者偏好改變、利潤壓縮、監管條件發展與先進技術的帶動，投資管理產業已進入瞬息萬變的階段，不過，2019年將是投資機構轉型的轉捩點，持續專注開發ESG產品，並整合跨平台資訊至為重要。投資管理公司應把握絕佳時機，因應未來2至5年的市場情勢變化，有效爭取未來投資客戶。
