MoneyDJ新聞 2026-06-25 19:55:55 陳怡潔 發佈
華南金(2880)旗下華南銀行3家分行、共3名前行員接連爆出挪用客戶款項案，挪用金額合計達462.86萬元；金管會今(25)日開鍘，因該行未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事，根據銀行法核處800萬元罰鍰。
金管會銀行局表示，華南銀行積穗分行、士林分行及台南分行陸續發生行員挪用客戶款項及私自留置結帳溢額款項等違規行為，共計挪用462.86萬元，受影響客戶9人，顯示該行未完善建立員工行為管理機制、存匯及外匯系統控管與檢覈機制及未落實執行內部控制制度；因此，依銀行法第129條第7款規定，對華南銀行核處800萬元罰鍰。
同時，金管會要求華南銀行全面檢討該案違失行為所涉總行督導人員責任，也要求該行應通盤檢討相關交易資訊系統、作業流程、覆核機制等相關管理機制，研議並強化三道模型應踐行之調查程序及處理機制，並評估案關行員舞弊行為之法律責任依法究責，也需將3名違法失職人員報送聯徵中心。
銀行局說明，3名行員的涉案手法包含盜蓋客戶印章、偽造簽章提領存款、將客戶臨櫃繳款的溢繳款項私自留置、竄改國外匯款受款人帳號等等；目前3名行員均已離職，盜領的客戶款項也已全數返還。
