5月份美中貿易戰持續延燒,美國對華為禁令衝擊科技股,連帶全球股市「嚇跌」,債券與高股息類產品此時相對受到歡迎,然專家建議台股第二季進入整理,正是定期定額好時間點,尤其透過波動較大的標的,例如主要布局於中小型股的元大富櫃50ETF。
回顧2018年3月台灣加權股價指數大約在1萬900多點左右,隨後台股在2018年10月份開始隨國際股市修正,而目前再度因為美中貿易摩擦進入整理,今年的4月時台灣加權股價指數一樣還在1萬900多點,這一年中,過程中有很大的起伏,如果只看指數會覺得好像一場空。不過如果我們透過定期定額,效果就完全不同,即使進場點是去前的三月高點,經過一年的定期定額,雖然指數原地踏步,但是透過定期定額卻創造了不錯的獲利,完成微笑曲線,因此,當大盤陷入震盪或整理時,定期定額仍有機會創造獲利,而現在第二季台股進入整理階段,正是適合做定期定額的好時機。
定期定額交易策略的邏輯相當簡單,投資人不必在乎進場點,只要有恆心的投入就是一個好的策略,而定期定額的獲利秘訣在於低點時累積單位數,達到損益目標就獲利賣出,因為波動明顯將有機會創造出更好的投資報酬,元大富櫃50ETF(006201)是屬於波動較大的基金,因此非常適合在目前台股修正時定期定額投入,追求波段獲利。
富櫃五十指數集高科技與成長性兩大概念於一身,為台灣最具代表小型股指數。而且從2016年開始進行指數優化,多了成分股篩選標準:包含最近四季每股稅後純益合計數為正、選取市值(公眾流通量調整前)最大的前50支股票作為成分股,適合波段交易,有機會放大行情波段的漲幅。元大投信近期募集的「元大富櫃50ETF連結基金」所連結的主基金為元大富櫃50ETF(006201),透過連結基金,投資人不用證券戶頭,一樣能在銀行、投顧等其他銷售管道參與元大富櫃50ETF(006201)。 ;
資料來源:彭博資訊,資料區間:2018/03/31-2019/04/30,以上報酬率計算方式: 初始之金額為新臺幣5000元,每月底最後一個營業日固定投入新台幣5000元,並未考慮交易成本、投資人交易方式及其狀態、交易時間差及短線交易等限制,以櫃買富櫃50指數當作標的計算所得。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,投資人仍須留意投資風險。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。元大投信整理,2019/05/27。