MoneyDJ新聞 2026-02-24 15:20:25 新聞中心 發佈
儘管距離美國聯準會(Fed)主席換人當還要一段時間，市場已高度關注未來降息節奏是否因此產生變化，將是左右全球金融市場走向的重要變數之一。對此，統一投信表示，預期今(2026)年利率趨勢大概率將易跌難漲，但降息與否的消息面變化，恐令股債匯市場波動難免。為滿足投資人避險需求，自今日(2/24)起至2/26募集繳款的「統一全方位貨幣市場基金」，除首重提升基金的流動性、安全性與收益性外，亦將ESG因素納入作為投資標的篩選指標之一，成為這檔基金的特色之一。
統一投信指出，根據投信投顧公會統計至去(2025)年底的數據顯示，市場上規模最大的國內貨幣市場基金，就是統一投信旗下統一強棒貨幣市場基金；該基金規模在2024年底時約537億元，至2025年底已突破1377億元。統一強棒貨幣市場基金規模快速成長，除顯示市場對避險的需求上升外，也與其淨值表現相對較平穩有關；根據晨星統計至1月底的資料，統一強棒貨幣市場基金近一年報酬率1.57%(參見附表)，高於同類型基金平均值1.46%。
統一強棒貨幣市場基金暨統一全方位貨幣市場基金之擬任經理人陳勇徵表示，這兩檔基金雖同為國內貨幣市場基金，但在投資決策流程上將有所差異。統一全方位貨幣市場基金預計導入永續投資理念，篩選標的時除首重信用等級外，也將評估該標的對永續風險與機會的因應能力。統一全方位貨幣市場基金的預估投組配置，擬以銀行定存、短期票券為雙核心，以鞏固收益穩定性，並增強變現流動性和收益性。在此同時，考量日後利率下行機率較高，將彈性調整基金存續期間以應對國際利率市場變化。
統一投信表示，近年來股債齊跌現象並不罕見，引發市場對多元避險選項的重視。而貨幣市場基金具備「3高2低」特色，即安全性、流動性、便利性相對較高，波動率、進入門檻相對較低，能夠在波動加劇的市場中，為資產提供防禦韌性，相當適合作為短期停泊資金的工具。統一全方位貨幣市場基金募集期間(2/24-2/26)，最低申購價金額為新台幣1萬元起，投資人透過統一投信官網申購，還可享零手續費優惠。統一全方位貨幣市場基金的風險報酬等級為RR1，適合所有類型之投資人。
(圖表來源：統一投信提供)
