精實新聞 2014-01-03 11:16:01 記者 蕭燕翔 報導
中信金(2891)旗下中信銀3日舉行私校退撫儲金信託銀行簽約記者會，這也是該行第三度獲該信託合約。而新制私校退撫儲金是國內首創以信託方式辦理公辦退休金，去年底規模約245億元，近兩年總計賺進15億元，其中又以穩健型的投資族群期間獲利率超過5%，最為亮眼。
新制私校退撫儲金是為保障私校教職員所設計的退休金制度，並透過信託法保障而有破產隔離的資產保全效果。此次中信銀與私校退撫儲金的信託設計，更是首創私校教職員可依照自己的生涯規劃及風險屬性，自去年1月1日起開放自主投資。
根據設計，自主投資的第一階段將採組合式投資標的方式，由私校退撫儲金管理委員會委託投資顧問進行初步篩選，選出520檔優質共同基金，再由專家學者組成的投資策略執行小組，目前篩選出保守型、穩健型、積極型等三種投資組合，其中，保守型依法令規定將不得低於三商銀等六家銀行二年期定存利率保證。中信銀則擔任該基金的信託銀行。
私校退撫基金執行秘書羅仙法表示，目前自主投資的參與者約占6%，換算約3,600人左右，而整體基金受益人選擇保守型者占95%，穩健型及積極型各佔2.5%；但受到債市自去年5月修正影響，保守型的期間報酬還略低於法令標準，小幅由國庫補貼，積極型則因股市部位放置在新興市場為主，也受到衝擊，去年底基金淨值還小幅低於10元為9.97元，期間報酬率約-0.03%。
相對之下，穩健型投資者因多數股票放置於美國及日本股市，去年4月至年底的期間報酬率達5.35%，表現最為亮眼。羅仙法也透露，雖初期多數參與者並未參與自主選擇，但看到穩健型的報酬率相對吸引人，近期已見不少保守型受益人轉向。
羅仙法說，退撫儲金制度自成立以來，第一年因法令還未健全，多以存款為主，2011年2月投入股債配置，但當時適逢台股高點，至當年底的年度報酬為負，但2012年起就有不錯表現，全年獲利11億元，2013年退撫儲金及基金獲利也各有1億元及3元，總計兩年的報酬率達15億元。
而中信銀在信託業務上也大有斬獲，除受託管理員工福利信託的客戶數超過400家，客戶有逾22萬名企業員工及私校教職員，市占率超過五成，居同業之冠。
(圖說：照片左至右中信銀總經理陳佳文、教育部退撫儲金執行秘書賴俊男、私校退撫基金管理委員會董事長李天任)
