美股四大指數以及台股指數都已跌破年線，今年以來台股上市櫃公司已有281家跌幅超過2成，股市修正風險加大，稍有不慎、輕忽風險控管，辛苦賺到的錢可能就會被市場悄悄偷走。
而且台股是淺碟市場，類股輪動速度很快，比如MCU、車用二極體、電池材料、航空、貨櫃航運、農糧化肥、食品、快篩等族群輪番上陣，一旦題材退燒後，股價也會快速回檔，就算大盤指數反彈，通常每一波的主流產業都不一樣。
假使一台列車中途停駛了，記得要下車，重新再換另一台方向正確的車，要抵達投資獲利、財富自由的終點站，中間得經過許多許多次的換車。如果只是枯坐在列車上等待，誰也不能確保何時才會再出發。要反敗為勝的第一條守則就是「設好停損」，讓手中永遠有資金可以買進新的「車票」。
分享停損技巧之前，先來聊一個故事。從前有一隻猴子，一直以來的願望是很想變成人，有一天牠向神明許願，而神明也答應了要將牠變成人，不過必須接受一個條件：把尾巴切除。神明給牠一天時間回去思考。
猴子想想，尾巴切掉會很痛，而且失去了尾巴，還能像以前一樣靈活嗎？會不會再也無法自由自在地跳躍？所以最後猴子放棄了這機會，當然也就沒有實現變成人類的心願。這故事告訴我們：第一，停損是會痛的，第二，停損後換股仍然存有風險。但是想獲得投資成功，停損絕對是必須跨出的一步。
常用的停損方法有三種：
一、機械停損，買進後就依照可接受的最大損失幅度，預先設定停損出場價，一旦到價就嚴格執行賣出，通常大型股建議停損設10～15%，中小型股建議設15～20%。這方法的好處是不需高深複雜的技巧，只要有確實執行力，即使碰到再大的股災，損失都能控制在較小幅度內，日後相對也比較容易重新賺回來。而缺點是有可能一賣完股價就反彈，不過其實股票不必怕賣錯，資金在手，賺錢機會永遠都有。
二、技術停損，參考技術面的重要支撐、多方關卡，跌破就確認股價轉弱，甚至是由多翻空，常用的指標包括移動平均線、KD、RSI、上升趨勢線等，只要挑2至3種慣用指標參考即可。優點是能更貼近股價的強弱趨勢，減少賣錯機率，可惜的是沒有任何一種技術指標能百分百正確預測股價，而且技術面若確認轉弱，往往股價跌幅也已不小。
三、時間停損，嚴格說來這不一定是真正發生帳面損失，而是將投資的時間成本也考量進去，假如買進持有後經過了一段時間，即使公司基本面良好，但股價就是紋風不動，讓資金無法發揮錢滾錢的複利效果，這時候就可以考慮汰弱換強。至於持有多久應該換股？這就因人而異了，主觀上如果已感到焦慮著急，或許就是換股的時機。所以，價值型存股是例外，因為是有計畫的享受投資累積，自然也不會有時間停損的必要。
三種停損技巧各有巧妙、也各有優劣，可靈活搭配運用，最重要的是建立起停損的好習慣，停損不會讓你富有，但可讓你免於一無所有，把自己的操作節奏和盤面波動調整為一致，才能在股市馬拉松當中繼續向前奔跑。
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