全民瘋配息 台股月配息基金長期更勝出

2023/11/16 10:23提供機構:升息免驚!對抗通膨有新解

 

今年股市漲多震盪,基金公司順勢推出符合國人愛息偏好的產品,主推多以台股「高股息」或「高息」的新基金,首次發行幾乎都能衝出百億規模。只要有「配息」特性的理財商品,大多可獲得投資人青睞。

根據「鉅亨買基金」統計,篩選具備「高息」、「成長」、「月配」三大特性的台股月配息基金總計六檔,其中可以發現,平均年化配息率可提供3%~4%的就有五檔;含息總報酬率六個月以上的績效也全數為正報酬,突顯台股月配息基金穩定的配息特性,以及長期績效的表現潛力。

台股今年以來總報酬率近20%,表現僅次日股,超過多數亞股,更超越美國標普500指數15%及全球MSCI世界指數10%的漲幅(註)。儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭等變數,台股依舊展現基本面強韌性,呈現穩步上升趨勢。「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,時序將進入聖誕旺季,根據以往經驗,近十年來台股第四季平均漲幅逾4%,上漲機率更高達90%,更突顯台股主動式基金是長線極具潛力的好選擇。

張榮仁進一步指出,基金依配息分派的頻率,又可細分為「月配」、「季配」、「半年配」及「年配」,提醒投資人配息發放並不是越頻繁越好,應依照自身現金流需求選擇。像上班族每月固定有薪資可領,選擇年配或季配,可將更多資金滾入基金再投資。若未來想要月月領息,打造生活小確幸,則可改由月配基金支應。退休族也可選擇月配方式,為自己打造穩定現金流,作為日常生活開銷之需。惟須留意單次收到的配息金額超過2萬元,就須被課二代健保補充保費2.11%。

「鉅亨買基金」現正推出月配息型基金單筆及定期定額終身零手續費優惠,張榮仁建議,想要長期維持穩定的生活品質,可透過台股月配息基金進行理財規劃,並利用平台終身免手續費優惠降低費用成本,為自己創造人生財富雪球,活越久滾越多。

台股月配息基金年化配息率及績效表現

基金名稱 平均年化
配息率(%)
新台幣計算-含息總報酬率(%)
3個月 6個月 今年以來 1年 2年 3年
路博邁台灣5G股票基金 4.5 -3.9 34.1 63.8 81.7 55.9 97.3
國泰台灣高股息基金 3.4 -7.6 21.5 38.0 45.4 24.8 120.1
台中銀台灣優息基金 8.1 1.5 13.0 30.1 44.7 - -
第一金台灣核心戰略建設基金 4.5 -9.2 20.7 34.2 40.0 - -
元大台灣高股息優質龍頭基金 4.4 -5.0 21.6 33.5 37.1 0.3 29.4
新光臺灣高股息基金 0.4 -11.4 3.6 13.3 20.6 - -

資料來源:LIPPER環球分類:台灣股票,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/10/31。圖表由上至下分別為路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型(本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100%」,年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

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警語

˙註:資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2023/11/3。台灣股市採台灣加權指數為TWSE Index、美國股市採美國標普500指數為SPX Index、全球股市採全球MSCI世界指數為MXWO Index,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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˙各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。

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˙有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站( https://mops.twse.com.tw)或基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)中查詢。

˙由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。

˙基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

˙部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。

˙本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定。

˙投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

˙境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之20%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。

˙本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

˙投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

˙投資人應注意貨幣基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險;本基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險,同時或有受益人大量贖回時,至延遲給付贖回價款之可能。

˙基金風險收益等級為投信投顧公會針對基金之價格波動風險程度,依基金投資標的風險屬性與投資地區市場風險狀況編製,分類為RR1-RR5五級,數字越大代表風險越高,此風險級數僅供參考。

˙上述資料來源僅供投資人參考,惟相關資訊仍應以各基金公司公告為準。如有任何疏漏錯誤,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人恕不負任何法律責任。

 

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