今年買高股息ETF幾乎成為國民運動，存高股息ETF領息更是投資人最開心的事！儘管市場預估今年底將再度升息，壓抑市場信心，台灣投資人仍無畏利空、逆風抄底。統計截至9月底，ETF規模已達3.2兆元、受益人數破550萬人。各大投信業者也紛紛加入戰局，搶食這塊市場大餅，瞄準台灣投資人最愛的「高股息」加「月月配」級別。但是你知道其實除了ETF以外，也可以在基金中找到以高股息做為題材的標的嗎？
1. 金兔年，台股先蹲後跳
台股今年受惠AI熱潮，大漲超過3000點，總報酬率逼近25%，表現不僅優於多數亞股，更超越美國標普500指數16%及全球MSCI世界指數10%，儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭這些曖昧不明的變數，台股依舊展現基本面強韌性，穩步向上趨勢，進一步觀察台股基金今年以來也維持優異表現，績效勇冠各類基金。
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/4。台灣股市採台灣加權指數為TWSE Index、美國股市採美國標普500指數為SPX Index、全球股市採全球MSCI世界指數為MXWO Index，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
【MoneyDJ限定優惠】鉅亨買基金終身0手續費力挺→立即開戶領取豪禮
2. 主動式、被動式基金該怎麼選？
接下來進入第4季傳統旺季，統計近10年，台股第4季平均漲幅逾4％，上漲機率高達90%。不管主動型還是被動型基金，基金公司發行與經營基金時都要花成本，觀察今年績效表現亮眼的台股基金、深受台灣人熱愛的台股月配基金，以及規模大幅成長的高股息ETF績效表現，可以發現，台股基金今年以來，總報酬率超過50%以上有七檔，分別是日盛新台商基金95.6%、日盛MIT主流基金87.6%、野村高科技基金77.3%、路博邁台灣5G 股票基金69.4%、野村鴻運基金62.1%、統一奔騰基金57.9%、統一黑馬基金53.4%。進一步檢視短中長期的績效表現，幾乎也都超越3檔千億規模級ETF，分別是元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）及國泰永續高股息（00878），顯然投資台股基金的總報酬表現更勝台股ETF。投資人若想參與台股基金，挑選主動型基金，更具有吸引力。
強勢台股基金績效比一比
基金名稱
(主動型基金) | 基金規模 | 新台幣計算-總報酬率(%) |
| (台幣億元) | 今年以來 | 3個月 | 6個月 | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 |
| 日盛新台商基金 | 5.8 | 95.6 | 17.2 | 54.6 | 92.9 | 42.2 | 86.3 | 167.4 |
| 野村高科技基金 | 39.0 | 77.3 | 11.9 | 39.5 | 83.5 | 52.6 | 114.9 | 211.1 |
| 日盛MIT主流基金 | 4.3 | 87.6 | 17.4 | 51.2 | 83.1 | 45.6 | 129.2 | 188.2 |
| 野村鴻運基金 | 17.6 | 62.1 | 9.9 | 32.8 | 69.7 | 40.5 | 126.4 | 231.1 |
| 統一奔騰基金 | 89.4 | 57.9 | 13.6 | 34.6 | 60.2 | 45.8 | 172.9 | 239.3 |
| 統一黑馬基金 | 137.2 | 53.4 | 10.6 | 34.5 | 54.7 | 40.6 | 161.8 | 229.1 |
| 野村鴻利基金 | 15.6 | 47.4 | 7.6 | 26.9 | 49.8 | 28.9 | 83.3 | 164.5 |
| 被動型基金 - 指數股票型基金ETF |
| 元大台灣高股息基金(0056) | 2,199 | 42.5 | 10.1 | 26.4 | 52.6 | 27.0 | 49.1 | 81.2 |
| 國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(00878) | 2,144 | 32.5 | 7.1 | 20.5 | 35.3 | 27.2 | 65.1 | - |
| 元大台灣卓越50基金(0050) | 3,067 | 15.8 | -3.9 | 2.2 | 23.1 | -3.2 | 31.4 | 67.2 |
資料來源：LIPPER環球分類:台灣股票,台灣資訊科技股票,指數型基金，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/4。圖表由上至下分別為日盛新台商基金、日盛ＭＩＴ主流基金、野村高科技基金、野村鴻運基金、統一奔騰基金、統一黑馬基金、野村鴻利基金、元大台灣高股息證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、元大台灣卓越50證券投資信託基金、路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
【MoneyDJ限定優惠】鉅亨買基金終身0手續費力挺→立即開戶領取豪禮
3. 暢銷幸福款「成長+高息+月月配」
月月配實在太誘人，如何從台股主動型月配基金，烹煮出每月現金流，創造生活幸福感呢？篩選含有「成長」、有「高息」、有「月配」三大配料，總共有六檔基金，再細看近一年總報酬表現，「路博邁台灣 5G股票基金」總報酬率高達75.1%，平均年化配息率4.5%，穩坐第一位；「台中銀台灣優息基金」總報酬率45.6%，平均年化配息率8.1%是同類最高；第三名「第一金台灣核心戰略建設基金」總報酬率44%，平均年化配息率4.5%。整體而言，投資人若想要月領息、追成長，其實買台股月配基金更聰明！
| 主動型基金 - 台股月配基金 |
| 基金名稱 | 基金規模
(台幣:億元) | 平均年化
配息率(%) | 新台幣計算-總報酬率(%) |
| 今年以來 | 3個月 | 6個月 | 1年 | 2年 | 3年 | 5年 |
| 路博邁台灣5G股票基金 | 11.3 | 4.5 | 69.4 | 16.7 | 37.3 | 75.1 | 59.8 | 99.3 | 126.6 |
| 台中銀台灣優息基金 | 3.6 | 8.1 | 30.8 | 5.4 | 17.3 | 45.6 | - | - | - |
| 第一金台灣核心戰略建設基金 | 6.2 | 4.5 | 43.1 | 8.5 | 24.4 | 44.0 | - | - | - |
| 國泰台灣高股息基金 | 66.3 | 3.4 | 44.2 | 6.8 | 25.2 | 43.9 | 36.4 | 129.7 | - |
| 元大台灣高股息優質龍頭基金 | 437.4 | 4.4 | 37.8 | 7.3 | 21.6 | 37.5 | 5.1 | 33.3 | - |
| 新光臺灣高股息基金 | 1.4 | 0.4 | 21.6 | 0.5 | 10.1 | 26.4 | - | - | - |
資料來源：LIPPER環球分類:台灣股票，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/4。圖表由上至下分別為路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100％」，年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
【MoneyDJ限定優惠】鉅亨買基金終身0手續費力挺→立即開戶領取豪禮
鉅亨投資策略
ETF浪潮過後，高股息基金更值得投資
美國聯準會9月暗示高利率將維持更長時間，讓股債市波動加劇，國內投資人趁機進場搶高息收益，讓台股高股息ETF的受益人數持續攀高，規模也逾7000億元，顯示投資人「錢」進趨勢不變，不過選擇高股息投資工具時，除了考慮配息之外，長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」，才是更關鍵的獲利考量。
鉅亨精選基金
了解更多對抗通膨的投資辦法 → 請上MoneyDJ 專欄
本資料僅供參考，「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息，但無法保證該等資料之完整性。內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響，匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人應依其本身之判斷投資，若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失，應由投資人自行負責，本公司無須負擔任何責任。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書及投資人須知。
基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險，基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
各銷售機構備有基金公開說明書及投資人須知，歡迎索取。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用），已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
投資人投資以非投資等級債券基金為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金經金管會核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上 下波動。
基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料，投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
鉅亨證券投資顧問股份有限公司 │ 客服信箱：cs@anuegroup.com.tw
公司地址：台北市信義區松仁路89號2樓A-2室 │ 服務專線：(02)2720-8126 │ 服務時間：09:00-17:00
