元大投信獲准募集台股ETF連結基金,預計5月募集,標的包含最受歡迎的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),以及元大富櫃50(006201)。ETF連結基金讓ETF基金化,ETF回歸一般共同基金定位,方便投資人進行定期定額資產配置,也有利銀行、投信、基金平台上架銷售,創造投資人與銀行、基金業者多贏局面。
「連結式基金」是指透過持有90%以上的原基金,達到與原基金報酬相仿的報酬率,台灣投資人投資ETF多半在券商下單,透過次級市場交易ETF,雖然銀行有提供申贖管道,券商也開辦小額定期定額業務,但是實務作業上並不方便。現在主管機關開放投信發行「ETF連結基金」,讓投資人可以用一般基金申購的方式投資ETF,包含各種定期定額計畫、選擇配息/不配息級別,便利投資人不同資產配置需求。
作為國內ETF龍頭業者,元大投信在台股ETF連結基金推出台股中最具代表性標的作為首發,讓看好台大型企業競爭力、高股利優質企業及具高成長性小型股投資人有相對應選擇。
台灣50、元大高股息兩檔ETF受益人數超過9萬人,是台灣最受歡迎的ETF。元大台灣50ETF追蹤台股市值前50大企業,是參與台灣經濟成長,低門檻投資高價股的選擇。至於元大高股息精選台灣前150大的公司中30檔高股息個股,適合追求現金流投資人。而想要參與小型股爆發力的,元大富櫃50ETF追蹤櫃買中心市值前50檔個股,且符合最近四季每股稅後純益合計數須為正數標準,是台股小型股代表指數之一。
台灣去年從高齡化社會正式邁向高齡社會,國發會更預估2026年將成為超高齡社會,隨勞保基金破產時間迫近,主管機關拋出勞保年改、勞工自選平台議題,國內民眾將更進一步正視長期退休金準備議題。被動式投資邏輯簡單、透明的投資策略,在ETF基金化後,投資人將有更多元件及管道進行資產配置。