第2堂:選擇優質基金、信賴得獎團隊

2019/03/03 14:24提供機構:定期定額好日哲學

在武道的世界中有這麼一句話:「與其練習三年,不如花三年尋找好的老師。」這句話的意思是說,練習武術,與其自己盲目摸索練習,有一位好的老師或教練在旁指導,往往更能事半功倍,更快到達登堂入室的境界。

其實,不管是武術,或是任何領域的學習,有經驗的老師、教練或是專家能在旁指導協助,都是成功的不二法門。

美國NBA金州勇士隊的神射手Stephen Curry,近年來拿下兩座MVP(最有價值球員),更率領金洲勇士隊在四年內拿下三座NBA總冠軍,百步穿楊的三分神射功力享譽全球。Curry的成功,當然來自於每日不間斷地勤奮練習。但較少人注意的是,即便像Curry這樣球技高超的頂尖選手,仍然需要教練在旁指導,提醒他注意每一個小細節。在比賽的當下,教練更要保持冷靜的心態及客觀判斷從旁提醒,以避免選手陷入心情浮躁,或當局者迷的狀態。透過教練的從旁輔助,是每一個運動員選手不可或缺的重要夥伴。

理財路上,您也需要一位好的投資教練

每個人一生的投資理財,就好比參加一場漫長的比賽。就如同那句武道格言說的,與其盲目追逐時下最熱門的基金,或是小道消息的明牌,不如先挑選一間好的基金公司長期往來,在漫長的投資路上,提供您完整的理財服務及績優基金產品。

要如何挑選一間好的基金公司呢?建議您可以從公司的品牌形象、客戶服務、手續費率、是否有便利的網路平台等等來考量;當然更重要的,是擁有完整而績優的基金產品線,可以滿足不同階段的理財需求。

在國內,眾多的基金評鑑機構,都會針對每年度的卓越基金頒發榮譽獎項,此外,也會針對基金公司頒發團隊獎項,表揚績效最整齊、穩定度最出色的經理團隊。這些團體獎項主要包括:

l          AsianInvestor》最佳台灣基金公司獎

l          BENCHMARK指標雜誌》台灣年度基金公司獎

l          Smart智富雜誌》基金團隊研究獎(晨星技術指導) 

投資人可參考團隊獎項的得獎多寡,來評量一間基金公司的團隊能力。挑選一間好的基金公司後,也是跨出成功的第一步,後續可再依個人理財目標、風險承受度,來選擇基金並建立適當投資組合。

適合定期定額的優質基金

以定期定額方式為主的投資人,不必費心考量投資時點,因此標的選擇,就顯的格外重要。一般而言,定期定額適用在景氣循環波動較高的市場,像是新興經濟體如中國、印度、亞太新興國家;或者是新興產業如創新科技、替代能源等。

除了從投資區域或投資標的來判斷基金的風險波動程度之外,投資人亦可參考銀行公會的基金風險收益等級指標(Risk Return),該指標共分為「RR1RR2RR3RR4RR5」五個風險收益等級,適宜做為定期定額的基金,以RR4RR5等級為佳。

在選定投資區域或產業後,投資人可再運用「333法則」,從中選擇優質基金。所謂333法則就是基金短期績效(1年以下)、中期(1~3年)、長期(3~10年)都位於同類型基金排名前1/3

此外,基金公司亦會根據全球景氣概況及未來發展動向,每季推薦適合的基金,也是投資人值得參考的依據。

5月底前,統一投信全系列基金定期定額享終身0手續費!

優惠詳情請參考 https://goo.gl/wTCN8M

 

 

 

警語:

基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書,基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站http://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw自行下載。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本文提及之個別企業僅為說明之用,並非本經理公司所經理之基金必然會投資之標的。統一證券投資信託股份有限公司,總公司:台北市松山區東興路8號8樓,服務專線:0800-018-889。

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