2022 買黃金好嗎?黃金現貨怎麼買、黃金交易平台比較

2022/03/15 18:58提供機構:新年投資趨勢3大方向

2021 全年金價表現相較前年雖下跌約4%,但通貨膨脹的威脅似乎有增無減,隨今(2022)年初股票市場的震盪加劇、俄羅斯烏克蘭地緣衝突牽動美俄關係,以避險為主要需求的黃金買盤,似乎還是備受投資人推崇,投資黃金好處可見一班。那到底什麼是黃金、為什麼黃金可以避險、什麼是黃金現貨,以及投資黃金現貨有什麼好處?另外,想投資黃金有哪些推薦平台呢?一起來看看吧!

 ▲黃金的發現與應用在人類發展史佔一席之地。(圖片來源:publicdomainpictures

買黃金好嗎?為什麼說黃金有避險功能?

買黃金好嗎?投資黃金好處有哪些?參考臺灣銀行貴金屬部副理楊天立在  2009 年出版的書籍《第一次買黃金就賺錢》就提到,黃金兼具「資產性」和「貨幣性」兩種性質,以資產價值來說,黃金在許多老人家心中就普遍有傳承的意義,同時,黃金也具有普世價值,不同於其他金屬,在全世界都具有相當高的流動性與接受度,因此買賣都非常方便。

至於黃金同時具備的貨幣性性質,就要提及,一般國家發行貨幣時必須有的「資產」以作為法定準備,而最常見的就是外匯與黃金。瀏覽World Gold Council 發表的〈History of gold〉一文便可以明白,到了近代各國發行貨幣時,必須以相應的黃金儲備為基礎作為保值的手段,也就是所謂的「金本位制」,更是進一步呼應了黃金的保值功能,可見「保值」也是投資黃金的好處之一。

作為避險用途,黃金扮演怎樣的角色呢?在第一點黃金的資產性部分就有提到,黃金在全世界都具有高流動性與接受度,買賣非常方便,你可以看到街坊中有許多銀樓、珠寶店等,都可以將你持有的金條、金塊或金幣變現,黃金既可以攜帶又可變現,這是當戰爭或災難爆發時,不動產、證券、紙鈔等無法做到的,不動產無法隨身攜帶,證券紙鈔等則會隨著國家經濟敗壞可能導致無法使用。

所以綜上所述,買黃金好嗎?投資黃金好處有什麼?相信你可以自行判斷投資黃金的的好處與否了。在《第一次買黃金就賺錢》中,楊天立另外補充了4 點投資黃金的理由,分別是:

1. 作為資產配置

2. 防禦性與策略性需求(如避險或保值)

3. 可對抗通貨膨脹

4. 金融投資

如何買黃金?優缺點比較

瞭解了買賣黃金的理由後,若想要投資黃金該如何買黃金呢?首先,買賣黃金的方式有很多種,主要分為實體與非實體兩類方式。實體黃金就是直接購入實體的黃金,常見的有金條、金幣等形式,路上常見的銀樓、銀行或當鋪皆有販售實體黃金如金條、金飾等。

若以非實體黃金投資來說,則普遍有黃金現貨、黃金存摺、黃金基金、黃金 ETF、黃金期貨等買賣黃金的方式,現在大家更多是通過非實體黃金的方式進行投資,下面就為你整理和比較不同投資黃金方法的優點與缺點: 


如何買黃金?

             非實體黃金投資方式比較

類別

優點

缺點

黃金
現貨


     
持有證券戶便可交易

      可搭配 CFD 交易制度,以較少資金獲取較高收益。

      黃金 CFD交易門檻低、契約規格彈性。

      搭配 CFD 交易,相較黃金期貨交易單位較小。


     
價格波動有時可能較大

      造市商報價加計成本,因此可能與銀行、銀樓或其他黃金商品業者之牌告價不同,須留意市場風險。

      保證金可能依總倉位規模階梯式計算,因此倉位數量越多,保證金係數越高。

 

黃金
存摺


     
在銀行開通帳戶就可以直接進行投資,並可轉換成實體黃金

      方式多元,可單筆買進、限價單買進、黃金撲滿、定期定額。

      可辦理新台幣/美元/人民幣質押借款。


     
黃金存摺不計算息

      金存摺如涉贈與、繼承及應繳稅捐等情事,需申報與負擔

      實體黃金提領後不可再存入銀行。

黃金
基金


     
主要投資金屬礦業類股,大部分屬於股票基金。

      共同基金形式使資金容易進場及贖回。


             ‧    管銷費用可能侵蝕投資獲利

      淨值波動約是現貨金價的2~5倍,同時與現貨金價漲跌時機不一致。

      投資前宜先瞭解每個黃金基金的投資組合。

黃金
ETF


     
可於券商下單交易,較容易入手,流動性佳。

      交易費用較股票低廉

      可下市價單、限價單和止損單。


     
國內黃金 ETF 商品皆為期貨型 ETF,投資人務必瞭解期貨及現貨價格走勢或有差距。

      追蹤國外期貨標的須考慮無漲跌幅限制、國內外交易時間差及匯率風險。

黃金
期貨


     
保證金制度具備財務槓桿效果。

      黃金期貨與現貨價格波動度差不多。

      適合短線操作。


     
適合專業能力較高的投資人

      最好要會做技術分析,或有好的分析模型

      期貨有到期日


             參考資料:
櫃買中心〈黃金現貨問與答臺灣銀行〈黃金存摺〉IG 黃金現貨交易信息、楊天立《第一次買黃金就賺錢》、證交所 ETF 商品資訊SPDR® Gold MiniShares。整理:IG

什麼是黃金現貨?2方法教你黃金現貨怎麼買

如上,投資黃金的方式非常多元,讓我們今天先來認識黃金現貨。黃金現貨就是把實體黃金證券化,對應到券商的「股票」,如果在台灣的你想要買所謂的「黃金現貨」,黃金現貨怎麼買?基本上有2 個方式可以買黃金現貨:第一是透過櫃買中心、第二則是透過差價合約(contract for difference, CFD)。

買賣黃金現貨方法 1:透過櫃買中心

第一個方法,透過櫃買中心買賣黃金現貨。在櫃買中心有2 檔黃金現貨的標的,分別是臺灣銀行出的臺銀金(AU9901)與第一商業銀行出的一銀金(AU9902),適合未來希望能兌換成實體黃金的投資人。參考櫃買中心黃金現貨問與答,想透過櫃買中心買賣黃金現貨,在簽署黃金現貨風險預告書後,則可使用現有的證券交易帳戶、集保帳戶和銀行交割帳戶就能夠交易,不需要另外開戶。

買黃金現貨方法 2 :搭配差價合約 (CFD)

第二個方法,搭配CFD差價合約,以交易黃金現貨「價格」的方式,允許投資人以小額資金進行操作,支付標的一定比例的保證金、操作黃金現貨的方向(預期未來走勢),如果黃金走勢與操作方向相符,平倉後投資者便可以獲得其中的報酬,搭配槓桿更有機會讓收益更上層樓,若想進一步認識差價合約,推薦可以參考由部落客慢活夫妻撰寫的〈【黃金ETF可以保值嗎?】5個投資黃金的管道全攻略一次交給你〉這篇文章中,投資黃金CFD差價合約的部分。

除了黃金現貨,全球知名交易商 IG也提供種類繁多的大宗商品期貨,如金屬、能源以及軟商品,並新推出無到期日大宗商品供投資人做選擇。此外,活躍交易者可根據交易量,每月獲得現金回贈。可以參考IG大宗商品交易了解更多細節。差價合約交易與其他形式的交易存在許多差異,理解這些細微差別能夠幫助你更有效地進行交易。建議可透過IG 課堂參加免費線上課程或開設模擬帳戶演練交易

黃金交易平台有哪些?如何挑選、注意事項

認識如何買黃金及黃金現貨的買賣方法後,如果我們想要開始以搭配差價合約的方式交易黃金現貨,黃金交易平台百種,選擇安全可靠的平台便是最重要的事情。那如何挑選靠譜的交易平台呢?投資人可以藉由觀察品牌的成立時間、交易規模對交易商有初步的理解,更重要的是查詢該交易商持有哪些國家的監管牌照。

若運用CFD交易黃金現貨,則可額外多比較保證金、佣金、交易點差部分。目前,比較各家 CFD交易平台下,可以發現表中的IG 成立時間最早、交易規模也最大。除此之外,針對黃金投資的部分,IG 還是以 CFD 買賣黃金指數的發明先驅,利用 IG買賣黃金有低點差、低保證金、多空皆可投資的優勢,是功能非常多元的黃金交易平台。

1974 年,IG 成立於英國倫敦,是第一家提供黃金差價合約交易的交易平台,現為富時250指數的成分股,是全球首家提供差價合約交易機會的公司,更是全球交易量最大的CFD 交易平台。IG持有 10 家以上監管牌照,在運營國家均接受當地監管機構的嚴格監管:包含英國金融市場行為監管局(FCA)、日本金融監管廳(JFSA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、美國商品期貨委員會(CFTC)、美國全國期貨協會(NFA)、新加坡金融管理局(MAS)、百慕達金融管理局(BMA)、瑞士金融市場監督管理局(FINMA),且客戶的資金獨立存放於受監管的銀行託管帳戶內。

▲IG 的資金與客戶資金分離,獨立存放於受監管的銀行託管帳戶內。(圖片擷取自:IG-保障客戶資金安全

確認投入資金安全無虞後,IG 相較同業也有更多特色,如 IG提供更多的「週末交易時間」,同時具有「保證停損」的功能,讓投資人可以藉此控制每個倉位的風險,降低牛市帶來的損失,若要投資黃金現貨CFD,比較下也具備較有優勢的交易點差。

最後,雖 2022年波動不斷,黃金仍是許多人持續關注的投資商品,如果你的投資組合中有打算納入黃金、或想順應趨勢操作黃金商品,相信利用好的投資平台,能夠助你一臂之力。今天,有關於黃金現貨怎麼買、投資黃金好處有哪些?如何買黃金及黃金交易平台比較,你都清楚了嗎?

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