定期定額非萬靈丹?選對基金才有爆發力

2019/09/24 14:37提供機構:安聯台灣科技基金

「我定期定額兩年多了,報酬率還是小賠,不知道該怎麼辦?」

「市場下跌繼續扣款,真的會有微笑曲線嗎?

定期定額優點多,為什麼報酬率總是不如預期?

許多上班族想要逐步累積財富,最常以「定期定額」方式投資基金,每個月只要從薪水撥出三千元固定投資,除了不用煩惱進場的時間點,在市場下跌時持續扣款,還可以累積較多基金單位數,當市場反轉向上時,就可以享受到「微笑曲線」的效果。

雖然定期定額是投資基金最好的方式,但並不是每檔基金都等的到微笑曲線,想要避免採到地雷,可以掌握兩大訣竅:

1. 避免只看短期績效:選基金時不能只看一個月、兩個月的短期績效,短線漲高可能只是重壓到某些飆股,當題材過熱時,下修速度也很快速。因此要選擇一年、兩年、三年都能保持佳績的基金,才能證明基金經理人及操盤團隊有優秀的投資策略。

2. 選擇中長期強勢市場:當市場的經濟展望正向時,即使遇到短期震盪,長線還是能回歸基本面成長,而真正能達到「微笑曲線」的效果。

從貿易戰兩強之爭,挖掘台灣硬實力

未來的強勢市場在哪裡?美中貿易讓市場煙硝四起,有哪一個國家可以坐收漁翁之利,答案是:台灣!

首先,台灣有最強的半導體技術,目前最先進的7奈米,只有台灣廠商可以做得到。大陸去年最大的進口產品是半導體,來源最大的地方就是台灣。此外,AI運作不可或缺的運算能力部分,全世界數據中心80%以上的伺服器也都是由台灣業者所製造,以產業地位來看,台灣是世界的交會點,大家都需要台灣。

其次,從股票市場來看,台股實力不遑多讓。回顧過去十年,在全球幾個主要股市中,台股的表現位居第二,僅次於美股,更是A股的三倍,顯示台股是一個很有利基及長期潛力的市場。

第三,就機會面而言,貿易戰最後無論如何落幕,可預期亞系供應鏈取代美系供應鏈趨勢勢在必行,此一情勢長期對台灣供應鏈正面,可突顯台灣的競爭力。從投資的角度來看,台灣的前景看好。

定期定額台股冠軍基金,掌握長線爆發力

2019年基金獎中,可以挖掘獲專業機構評鑑最佳的台股基金。細數安聯台股團隊在2019年就獲頒17座獎,近八年更摘下43座基金大獎!其中『安聯台灣大壩基金』2019年風光摘下8項大獎,更同時囊括《理柏》台灣股票三年/五年/十年期大獎,堪稱台股基金霸主。『安聯台灣科技基金』橫掃6項大獎,連續三年獲《MMA》最佳台股基金,是掌握台股爆發力首選。『安聯台灣智慧基金』榮獲2019年《金鑽獎》一般類股三年期獎,能在關鍵時刻搶占先機!

『安聯台灣大壩基金、安聯台灣科技基金與安聯台灣智慧基金』憑藉優異選股策略,操作績效卓越,截至20198月底,短中長期績效皆在同類型基金中名列前茅,是掌握台股爆發力的首選。

安聯台灣大壩基金/安聯台灣智慧基金卓越成績單

單筆報酬率(%) 一年 兩年 三年 五年 十年
安聯台灣大壩基金
傳產科技,全方位布局
12.8 45.2 81.3 106.0 358.6
安聯台灣智慧基金
靈活配置,掌握大趨勢
17.1 45.1 80.0 115.9 334.1
同類型基金平均 -0.1 9.0 28.4 34.1 112.8
安聯台灣大壩基金排名 2 1 1 2 1
安聯台灣智慧基金排名 1 2 2 1 2
同類型檔數 75 74 74 73 67

資料來源:Lipper,截至:2019/8/31,同類型係指「國內股票型-一般股票型」

安聯台灣科技基金 卓越成績單

單筆報酬率(%) 一年 兩年 三年 五年 十年
安聯台灣科技基金
用實力,展現爆發力
14.1 53.8 90.8 154.2 286.5
同類型基金平均 0.7 11.9 35.6 45.2 111.0
安聯台灣科技基金排名 2 1 1 1 1
同類型檔數 23 23 23 23 22

資料來源:Lipper,截至:2019/8/31,同類型係指「國內股票型科技類型」


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