低利率環境 存股不如存台股基金

元大投信台股新基金解決存股族痛點

全球處於低利率環境，年金險、儲蓄險不足以應付民眾長壽風險；債券收益率也跟著拉低，專家建議存錢不如存股，而存股又不如存台股基金，由專業團隊操盤的配息型股票基金更適合沒有選股能力的投資人。元大投信挾國內資產管理業龍頭實力，針對台股特性，為存股族打造元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)，首推月月配(註1)及年終配(註2)及收益平準金機制，解決存股族痛點，引起市場廣大回響。

元大投信分析，存股族目標在於長期累積高股息、優質股票，具高填息機會達到資產保護又可領取穩健配息作為現金流。實際執行上，一般存股族如果沒有深入研究產業與公司的時間與專業，不妨將擇股、擇時的工作，透過專業團隊操盤的基金來達到存股目的。元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)針對企業配發現金股息、市值排名、全球產業鏈中地位、專業信評機構評比等表現，以嚴謹高規格篩選，定期檢視持股，經理人隨時因應最新情勢彈性靈活調度，提供存股族更佳的選擇方案。投資基金之優點如下:

1.低門檻就能分散標的。一般小資族資金有限，存股的標的受限，不足以做到產業分散，風險相對較高，很容易因為風吹草動動搖持股信心。透過基金佈局，元大投信客戶單筆新台幣(下同)一萬元起(定期定額3000元起)就可以參與不同產業高股息優質龍頭企業，股性抗跌領漲表現相對佳，更有利配息來源多元分散。

2.交給專業團隊精選高股息龍頭企業。一般投資人對產業脈動、企業經營情況掌握度不如資產管理公司專業團隊，有可能賺了股息卻賠了價差，或甚至企業可能某年度因故不配息，影響日常生活現金流所需。透過基金布局，投資人較不需煩惱選擇標的也不用煩惱買賣時機。

3.反短線投資人稀釋股息設計。過去熱門高配息股票除息前，往往引來大批投資人搶短，進而稀釋股息。配息級別將上年度固定期間所累積配息分配於未來12個月份，每年9月底評價公布，並加入收益平準金概念，避免中途加入者稀釋配息，配息金額相較單一個股配息透明可預期，方便投資人規畫運用。

4.資本利得落袋為安。配息級別還有一個年終配的設計，達到落袋為安。如果該基金於年底結算時，已實現資本利得扣除資本損失，並扣除應負擔之費用後有正數*，那麼就會有一筆年終配，可以當作年終獎金運用、每年領紅包。

嚴謹高規格篩選方法，追求最佳化投資組合

資料來源：元大投信整理，2019/12/31。註1：市值會隨著股價變動，本基金篩選標準以每年六月、十二月最後一個營業日之收盤價為基準。註2：現金股息殖利率係指發行公司最近一年內已公布(經股東會或董事會通過)之現金股息去做計算。

本基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份可能導致原始投資金額減損。收益平準金係指本基金成立日起，計算日之每日受益權單位淨資產價值中，相當於原受益人可分配之收益金額。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。建議投資人仍應多元配置，強化退休組合穩定性，避免因單一市場或單一商品波動加劇，影響退休生活的所需現金流。

註1：本基金持股之股利配發時間及金額視各別企業而定。主要來自於「高股息優質龍頭」企業發放的現金股利於累積一段期間後，分為12個月，每月分配給投資人。另每月之收益分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之現金股利、利息收入、已實現股票股利、子基金收益分配及收益平準金等收入扣除應負擔之費用後之可分配收益且不需扣除已實現及未實現之資本損失，每月收益分配金額不必然相同。

註2：資本利得年分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失 )，並扣除應負擔之費用後之可分配收益。

經理公司認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)可適時調整收益分配金額，惟本基金B類型受益權單位可分配收益，於經理公司決定收益分配金額後，若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益。