![](https://www.moneydj.com/z/sjn/jpg/GetNewsRptjpg.djjpg?a=250578)
經歷了股債齊跌的2022年,許多人在場邊觀望的同時,卻又擔心錯過逢低佈局的機會。而今年全球經濟前景的不確定性仍存,若不敢單筆進場,能夠分攤成本的定期定額似乎是現在佈局的更佳選擇。「鉅亨買基金」整理了各類型基金定期定額的績效排行榜,來看看哪檔基金長期定期定額的績效能夠奪得冠軍?
1. 股票型基金,台股包辦前十名
在台灣核備可銷售的股票型基金中,若以定期定額十年的報酬率來看,排行榜前十名皆為台灣股票型基金。從下圖可以看到,這十檔台灣股票型基金定期定額十年的報酬率都超過100%,其中又以安聯台灣科技基金高達188.7%的報酬率奪下冠軍。可看出近年因台灣科技產業成長動能強勁(台灣證交所半導體業與電子零組件業指數近十年分別上漲約380%及246%),是全球不可或缺的供應鏈之一,帶動台灣以資訊科技類股為主的股票型基金表現亮眼。
![](https://www.moneydj.com/z/sjn/png/GetNewsRptpng.djpng?a=250579)
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,*績效統一以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
但基於過度重押在單一股市具有一定風險,因此建議將環球股票型基金作為分散配置的一環。而單一產業也不建議作為核心配置,因此扣除較偏重能源類股的新加坡大華全球資源基金,綜合考量三年、五年及十年的定期定額報酬率後,可看出施羅德環球永續增長基金及貝萊德環球前瞻股票基金的中長期報酬更加亮眼。
![](https://www.moneydj.com/z/sjn/png/GetNewsRptpng.djpng?a=250580)
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,*績效統一以美元計算。採理柏環球分類中環球股票之主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
2. 平衡型基金,台灣一樣超強
在台灣核備可銷售的平衡型基金中,若以定期定額十年的報酬率來看,排行榜的前十名也是以台灣市場為主的平衡型基金。與前段股票型基金排行榜的概念相同,從下圖可以看到,這十檔基金因佈局在台灣科技產業的比重很高,因此也搭上近年台灣科技產業飆漲的順風車,定期定額十年的報酬率得以超越全球其他平衡型基金。
![](https://www.moneydj.com/z/sjn/png/GetNewsRptpng.djpng?a=250581)
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,*績效統一以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
若以美元計價的平衡型基金來看,駿利亨德森平衡基金以及安聯收益成長基金因佈局在成熟市場的比重更高(美國佔比分別約97%及89%),因此長期而言報酬表現更加優異,定期定額十年的報酬率分別可達29.5%及26.6%,摘下美元平衡型基金中的第一與第二名。
![](https://www.moneydj.com/z/sjn/png/GetNewsRptpng.djpng?a=250582)
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,*績效統一以美元計算。採理柏環球分類中美元平衡、進取、靈活混合型之主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
3. 債券型基金,先機環球動態稱霸
在台灣核備可銷售的債券型基金中,若以定期定額十年的報酬率來看,排行榜的前十名當中,有九檔是風險更高、報酬也相對較高的非投資等級債券基金。但特別的是,先機環球動態債券基金以其高品質債券的穩健報酬率以及靈活操作佈局(可參考基金開箱文》先機環球動態債券,如何獲得厚愛?),打敗全球所有的債券型基金,奪下定期定額十年報酬率的冠軍。
![](https://www.moneydj.com/z/sjn/png/GetNewsRptpng.djpng?a=250583)
資料來源:Lipper,「鉅亨買基金」整理,資料日期:2022/12/31,*績效統一以美元計算。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
鉅亨投資策略
定期定額門檻低,零手續費無痛佈局
定期定額可以克服隨市場起伏追高殺低的風險,在市場波動程度高、經濟前景不明確時,利用定期定額佈局似乎是更聰明的選擇。但定期定額需要時間發酵,建議投資人應耐心長期持有,享受時間帶來的複利效果。
了解更多對抗通膨的投資辦法→ 請上MoneyDJ專欄
「鉅亨買基金」獨立經營管理
本資料僅供參考,「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息,但無法保證該等資料之完整性。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人應依其本身之判斷投資,若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失,應由投資人自行負責,本公司無須負擔任何責任。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書及投資人須知。
基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
各銷售機構備有基金公開說明書及投資人須知,歡迎索取。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用),已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
投資人投資以非投資等級債券基金為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上 下波動。
基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
有關基金之 ESG 資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊。
投資人申購基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的;投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
鉅亨證券投資顧問股份有限公司 │ 客服信箱:cs@anuegroup.com.tw
公司地址:台北市信義區松仁路89號2樓A-2室│ 服務專線:(02)2720-8126 │ 服務時間:09:00-17:00