第6堂:陸股定期定額心法,「耐心」等待井噴行情

2019/02/27 21:36提供機構:定期定額好日哲學


陸股走勢最大的特點就是「牛短熊長」,往往在幾年低檔盤整後迎來的是一波井噴行情,報酬率讓人乍舌!而陸股牛市在上漲波段漲幅雖大,但又急又快,不易掌握;而熊市整理期雖長,藉由定期定額策略投資,勝率仍大!最佳獲利方式就是透過「定期定額」+「拉長時間」,耐心等候盤整時期,一旦波段上漲契機來臨,指數暴漲,投資獲利十分驚人!

由上方圖形及下列表格中可以發現,不論是在2007年最高點(A)或修正後的2008年最低點(B)進場,當定期定額持續扣款不間斷,在迎來下一個波段上漲高點(C)並適時停利,都會有相當優異的報酬率! 

但同一時間點,在高檔進行單筆投資,虧損則高達兩成以上;而低檔進行單筆投資雖有豐厚獲利,但往往低點在當時難以判定,實際上能勇敢進場的投資人寥寥可數!因此唯有透過定期定額方式,對於陸股投資不用猜底,不論高低檔進場一樣有好收益!


資料來源:Bloomberg,以上證綜合指數自2007.10.1開始至2015.5.31,以每月月底最後一個交易日,定期定額投資10000元為固定金額,計算方式採簡單報酬率回溯計算。

去年中國股市在宏觀數據不佳及美中貿易糾紛陰影之下,指數表現位居全球股市車尾,今年以來在市場疑慮漸除下,股市呈現量價齊揚走勢,激勵市場投資人信心。展望未來,陸股具備二大投資利基,第一,估值位處歷史低檔,具底部翻揚機會。目前A股的估值位處歷史底部,10年平均本益比約在15.6倍,目前僅11倍多,下跌風險相對較低。

第二,外資持續加碼,長期趨勢看多。A股陸續被MSCI、富時羅素等國際知名指數納入後,標普道瓊公司也在去年12月宣布納入其指數體系,在外資中長線資金挹注下增添A股上漲動能。觀察透過滬、深股通的北向交易資金在去年淨買入A股近3千億元人民幣,年增47%,而今年截至221日,流入資金逾1,060億人民幣,已超過去年總額的三成!

現時中國A股外資佔比僅約3%,仍極具大幅成長空間。長遠來看,當外資投資比重逐漸提高,可望改變A股體質,由『牛短熊長』轉化為長期趨勢向上的『微笑曲線』! 在目前中國股市低估值,資金活水源源不斷灌注下,分批布局中國市場正是時候!

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