月領息、追成長？買台股月配基金更聰明！

今年買高股息ETF幾乎成為國民運動，存高股息ETF領息更是投資人最開心的事！儘管市場預估今年底將再度升息，壓抑市場信心，台灣投資人仍無畏利空、逆風抄底。統計截至9月底，ETF規模已達3.2兆元、受益人數破550萬人。各大投信業者也紛紛加入戰局，搶食這塊市場大餅，瞄準台灣投資人最愛的「高股息」加「月月配」級別。但是你知道其實除了ETF以外，也可以在基金中找到以高股息做為題材的標的嗎？

1. 金兔年，台股先蹲後跳

台股今年受惠AI熱潮，大漲超過3000點，總報酬率逼近25%，表現不僅優於多數亞股，更超越美國標普500指數16%及全球MSCI世界指數10%，儘管面對物價通膨、升息環境、烏俄戰爭這些曖昧不明的變數，台股依舊展現基本面強韌性，穩步向上趨勢，進一步觀察台股基金今年以來也維持優異表現，績效勇冠各類基金。

資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/4。台灣股市採台灣加權指數為TWSE Index、美國股市採美國標普500指數為SPX Index、全球股市採全球MSCI世界指數為MXWO Index，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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2. 主動式、被動式基金該怎麼選？

接下來進入第4季傳統旺季，統計近10年，台股第4季平均漲幅逾4％，上漲機率高達90%。不管主動型還是被動型基金，基金公司發行與經營基金時都要花成本，觀察今年績效表現亮眼的台股基金、深受台灣人熱愛的台股月配基金，以及規模大幅成長的高股息ETF績效表現，可以發現，台股基金今年以來，總報酬率超過50%以上有七檔，分別是日盛新台商基金95.6%、日盛MIT主流基金87.6%、野村高科技基金77.3%、路博邁台灣5G 股票基金69.4%、野村鴻運基金62.1%、統一奔騰基金57.9%、統一黑馬基金53.4%。進一步檢視短中長期的績效表現，幾乎也都超越3檔千億規模級ETF，分別是元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）及國泰永續高股息（00878），顯然投資台股基金的總報酬表現更勝台股ETF。投資人若想參與台股基金，挑選主動型基金，更具有吸引力。

強勢台股基金績效比一比

資料來源：LIPPER環球分類:台灣股票,台灣資訊科技股票,指數型基金，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/4。圖表由上至下分別為日盛新台商基金、日盛ＭＩＴ主流基金、野村高科技基金、野村鴻運基金、統一奔騰基金、統一黑馬基金、野村鴻利基金、元大台灣高股息證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)、國泰台灣ESG永續高股息ETF基金(基金之配息來源可能為收益平準金)、元大台灣卓越50證券投資信託基金、路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)，投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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3. 暢銷幸福款「成長+高息+月月配」

月月配實在太誘人，如何從台股主動型月配基金，烹煮出每月現金流，創造生活幸福感呢？篩選含有「成長」、有「高息」、有「月配」三大配料，總共有六檔基金，再細看近一年總報酬表現，「路博邁台灣 5G股票基金」總報酬率高達75.1%，平均年化配息率4.5%，穩坐第一位；「台中銀台灣優息基金」總報酬率45.6%，平均年化配息率8.1%是同類最高；第三名「第一金台灣核心戰略建設基金」總報酬率44%，平均年化配息率4.5%。整體而言，投資人若想要月領息、追成長，其實買台股月配基金更聰明！

資料來源：LIPPER環球分類:台灣股票，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/10/4。圖表由上至下分別為路博邁台灣5G股票基金T月配級別(新臺幣) (基金之配息來源可能為本金)、國泰台灣高股息基金B、第一金台灣核心戰略建設基金-台幣配息型 (本基金配息來源可能為本金)、元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(B)配息(本基金之配息來源可能為收益平準金)、台中銀台灣優息基金-B類型(配息型)新台幣、新光臺灣高股息基金-B類型(新台幣)。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金配息之年化配息率計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數×100％」，年化配息率為估算值。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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 鉅亨投資策略

ETF浪潮過後，高股息基金更值得投資

美國聯準會9月暗示高利率將維持更長時間，讓股債市波動加劇，國內投資人趁機進場搶高息收益，讓台股高股息ETF的受益人數持續攀高，規模也逾7000億元，顯示投資人「錢」進趨勢不變，不過選擇高股息投資工具時，除了考慮配息之外，長期持有累積下來「資本利得加配息」的「總報酬率」，才是更關鍵的獲利考量。

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