MoneyDJ新聞 2026-02-11 08:42:08 李彥瑾 發佈
美國券商股10日遭遇賣壓，市場對AI應用的疑慮已從科技股蔓延至金融股。投資人擔心，隨著新興AI科技快速進展，傳統以人力為核心的財富管理生態恐被翻轉，拖累主要券商股價全面下跌。
路透社報導，近年金融產業積極將AI導入客戶服務，美國金融科技新創公司Altruist看準美國報稅制度繁瑣，推出全新AI稅務規劃工具，引發市場揣測，未來AI是否有機會取代人類財務顧問，促使大量資金撤離券商股。
MoneyDJ XQ全球贏家系統報價顯示，2月10日，LPL Financial（LPLA.US）與Raymond James Financial（RJF.US）股價雙雙重挫逾8%；嘉信理財Charles Schwab（SCHW.US）跌幅逾7%；Ameriprise Financial（AMP.US）下挫6.2%；Stifel Financial（SF.US）及 Morgan Stanley（MS.US）也分別走低3.8%、2.5%。
報導指出，Altruist將旗下Hazel AI平台運用於稅務規劃，客戶只需上傳1040表格、薪資明細等文件，就能在幾分鐘內產出完整的稅務規劃報告。此類服務過去多由人類財務顧問提供，若AI就能輕鬆處理，恐衝擊傳統券商流失這項業務，影響整體獲利表現。
不過，Citizens分析師認為，這波券商股賣壓屬於過度反應，因為財管客戶理財需求多元且複雜，仍仰賴長期信任關係與專業判斷，AI目前無法完全取代財務顧問，應是輔助功能，提升既有服務的附加價值。
（圖片來源：shutterstock）
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